Glosari istilah

Glosari istilah

Pengambilalihan akaun

Pengambilalihan akaun ialah apabila penipu mendapat kawalan penuh akaun bank, e-mel, atau media sosial anda menggunakan akses curi.

Penipuan bayaran pendahuluan

Penipuan bayaran pendahuluan meminta anda bayar yuran awal untuk menerima jumlah lebih besar dijanjikan, seperti pinjaman atau hadiah, yang tidak pernah tiba.

Afidavit

Afidavit ialah kenyataan bertulis mengenai fakta yang ditandatangani bersumpah, digunakan sebagai bukti menyokong permohonan mahkamah.

AMLA 2001

AMLA 2001 ialah Akta Anti Pengubahan Wang Haram, menjadikan pembersihan hasil penipuan satu kesalahan dan membenarkan pihak berkuasa membekukan dana.

Anti pengubahan wang haram (AML)

AML merujuk kepada undang-undang dan semakan bank untuk menghalang wang haram, termasuk hasil penipuan, daripada dipindah atau disamarkan.

Perintah Anton Piller

Perintah Anton Piller membenarkan pasukan dilantik mahkamah menggeledah premis dan merampas bukti tanpa notis, bagi mengelak ia dimusnahkan.

Fail APK

Fail APK ialah fail pemasang aplikasi Android; penipu menipu mangsa memasang fail palsu yang boleh mengawal telefon dari jauh.

Imbangan kebarangkalian

Imbangan kebarangkalian ialah standard pembuktian kes sivil, bermaksud sesuatu tuntutan lebih berkemungkinan benar daripada tidak.

Bank Negara Malaysia

Bank Negara Malaysia ialah bank pusat yang mengawal selia bank dan sistem pembayaran, serta mengendalikan aduan mengenai institusi kewangan.

Notis kebankrapan

Notis kebankrapan ialah tuntutan rasmi memerlukan penghutang membayar hutang diperintah mahkamah atau berdepan prosiding kebankrapan.

Biro Bantuan Guaman

Biro Bantuan Guaman ialah jabatan kerajaan Malaysia yang menawarkan bantuan undang-undang bersubsidi kepada pemohon layak berpendapatan rendah.

Penjelajah blockchain

Penjelajah blockchain ialah laman web percuma untuk menyemak alamat dompet atau transaksi pada blockchain awam.

BNMTELELINK

BNMTELELINK ialah pusat panggilan Bank Negara Malaysia untuk pertanyaan awam dan aduan tentang bank serta institusi kewangan.

Beban pembuktian

Beban pembuktian bermaksud kewajipan membuktikan tuntutan, dan dalam kes sivil scam ia biasanya jatuh kepada pihak yang menuntut.

Penipuan e-mel perniagaan

Penipuan e-mel perniagaan ialah penipuan menyamar sebagai eksekutif atau pembekal melalui e-mel untuk menipu perniagaan memindahkan wang.

Kausa tindakan

Kausa tindakan ialah asas dan fakta undang-undang khusus yang memberi anda hak untuk menyaman seseorang, seperti penipuan atau kemungkiran kontrak.

Sitaan aset

Sitaan aset ialah proses mahkamah merampas atau menahan harta penghutang supaya boleh digunakan untuk melangsaikan penghakiman atau tuntutan.

Kertas kausa

Kertas kausa ialah dokumen mahkamah rasmi yang memulakan guaman, menyatakan siapa menyaman siapa, dan atas sebab apa.

CCID (JSJK)

CCID ialah jabatan Polis Diraja Malaysia (Jabatan Siasatan Jenayah Komersial) yang menyiasat jenayah komersial termasuk penipuan.

Chargeback (bantahan bayaran)

Chargeback ialah bantahan yang dibuat kepada penerbit kad untuk membatalkan bayaran kad, tersedia untuk transaksi kad bukan pemindahan bank.

Cheating (penipuan jenayah)

Cheating ialah menipu seseorang secara tidak jujur supaya menyerahkan harta atau wang, kesalahan teras dalam kebanyakan kes scam.

Kes sivil vs jenayah

Kes sivil menuntut pampasan daripada pesalah, manakala kes jenayah didakwa oleh negara dan boleh membawa hukuman.

Akta CMA 1998

Akta CMA 1998 mentadbir komunikasi dan tingkah laku dalam talian di Malaysia, meliputi kesalahan seperti penyalahgunaan rangkaian untuk penipuan.

Amanah konstruktif

Amanah konstruktif ialah susunan yang dikenakan mahkamah, menganggap pemegang wang anda yang dikesan sebagai memegangnya secara amanah untuk anda.

Yuran kontingensi

Yuran kontingensi ialah susunan bayaran bergantung kepada keputusan kes, yang umumnya dihadkan untuk litigasi di Malaysia.

Perintah kos

Perintah kos memutuskan siapa membayar kos guaman sesuatu kes, dan berapa banyak, biasanya memihak pihak yang menang.

Pecah amanah jenayah

Pecah amanah jenayah ialah kesalahan Kanun Keseksaan di mana seseorang yang diamanahkan harta menyalahgunakannya secara tidak jujur.

Dompet kripto

Dompet kripto ialah perisian atau peranti yang menyimpan kunci untuk mengakses dan memindahkan mata wang kripto anda.

Ganti rugi

Ganti rugi ialah wang yang diperintahkan mahkamah dibayar oleh satu pihak kepada pihak lain sebagai pampasan atas kerugian.

Defendan

Defendan ialah orang atau syarikat yang disaman dalam kes sivil, atau berdepan pertuduhan dalam kes jenayah.

Perbelanjaan (disbursements)

Perbelanjaan ialah kos poket yang dibayar peguam bagi pihak klien semasa kes, seperti yuran pemfailan mahkamah dan proses.

Perintah pendedahan

Perintah pendedahan memerlukan sesuatu pihak mendedahkan maklumat atau dokumen tertentu, seperti butiran aset atau rekod akaun.

Tidak jujur (makna undang-undang)

Tidak jujur, dalam undang-undang, bermaksud bertindak dengan niat menipu atau menyebabkan keuntungan salah, elemen wajib kesalahan penipuan.

DuitNow

DuitNow ialah sistem pemindahan bank segera dan QR Malaysia, membolehkan wang bergerak antara bank dalam saat menggunakan nombor telefon atau IC.

E-filing (pemfailan elektronik)

E-filing ialah sistem elektronik yang digunakan untuk menghantar dokumen mahkamah di Malaysia, menggantikan pemfailan secara fizikal.

Kuatkuasa penghakiman

Kuatkuasa penghakiman bermaksud menggunakan alat undang-undang untuk memaksa pihak yang kalah benar-benar membayar.

Ex parte

Ex parte bermaksud perbicaraan mahkamah yang hanya dihadiri satu pihak, biasanya diberikan segera sebelum pihak satu lagi dimaklumkan.

Pertukaran kripto

Pertukaran kripto ialah platform tempat orang membeli, menjual dan berdagang mata wang kripto, biasanya selepas pengesahan identiti.

Yuran pemfailan

Yuran pemfailan ialah jumlah yang dibayar kepada mahkamah untuk memfailkan dokumen kes secara rasmi, mengikut skala mahkamah.

Akta Perkhidmatan Kewangan 2013

Akta Perkhidmatan Kewangan 2013 ialah undang-undang utama mentadbir bank di Malaysia, memberi Bank Negara Malaysia kuasa penyeliaannya.

Pemalsuan

Pemalsuan ialah mencipta atau mengubah dokumen palsu untuk menipu, dan ia ialah kesalahan jenayah di bawah undang-undang Malaysia.

FPX

FPX ialah get pembayaran perbankan dalam talian yang memindahkan wang terus dari akaun bank anda kepada peniaga, tanpa perlindungan chargeback kad.

Perintah pembekuan

Perintah pembekuan ialah perintah mahkamah yang menghalang wang dalam akaun bank daripada dipindahkan, dibelanja atau dikeluarkan.

Injunksi Mareva (freezing order)

Injunksi Mareva ialah perintah mahkamah menghalang defendan daripada melupuskan aset secara umum, bukan hanya satu akaun bank.

Perintah garnisi

Perintah garnisi mengarahkan pihak ketiga, biasanya bank, membayar wang yang dipegang untuk penghutang terus kepada anda.

Mahkamah Tinggi

Mahkamah Tinggi membicarakan tuntutan sivil terbesar dan kes jenayah paling serius di Malaysia, serta mendengar rayuan daripada mahkamah rendah.

Dorongan (inducement)

Dorongan ialah tindakan memujuk seseorang melakukan sesuatu, seperti menyerahkan wang, melalui penipuan atau janji palsu.

Insolvensi

Insolvensi bermaksud seseorang atau syarikat tidak mampu membayar hutang apabila cukup tempoh, menjejaskan jumlah tuntutan dipulihkan.

Inter partes

Inter partes bermaksud perbicaraan mahkamah di mana kedua-dua pihak hadir dan boleh membalas hujah pihak satu lagi.

Bayaran interim

Bayaran interim ialah bayaran separa yang dibuat sebelum kes selesai sepenuhnya, berdasarkan jumlah yang dijangka diberikan.

Penipuan invois

Penipuan invois ialah penipuan di mana invois palsu atau diubah, sering menyamar pembekal sebenar, mengalih bayaran ke akaun penipu.

Penghakiman

Penghakiman ialah keputusan rasmi mahkamah di akhir kes, menyatakan siapa benar dan remedi apa, jika ada, diberikan.

Penerimaan berpengetahuan

Penerimaan berpengetahuan menjadikan seseorang bertanggungjawab jika menerima wang penipuan sedar, atau patut sedar, ia hasil penipuan.

KYC pertukaran kripto

KYC pertukaran kripto ialah pengesahan identiti yang dikumpul platform kripto, dan sering menjadi kunci mengesan pemilik sebenar akaun.

Kenali Pelanggan Anda (KYC)

KYC ialah proses pengesahan identiti yang digunakan bank untuk memastikan siapa pelanggan sebenar, bertujuan menyukarkan pembukaan akaun mule.

Bantuan guaman

Bantuan guaman ialah bantuan undang-undang percuma atau bersubsidi untuk mereka yang tidak mampu melantik peguam persendirian.

Surat tuntutan

Surat tuntutan ialah notis bertulis rasmi daripada peguam meminta seseorang membayar atau memulangkan wang sebelum tarikh tertentu.

Tempoh had masa

Tempoh had masa ialah had masa undang-undang untuk memfailkan tuntutan, selepas itu hak untuk menyaman biasanya hilang.

Penipuan cinta

Penipuan cinta berlaku apabila seseorang mewujudkan hubungan romantik palsu dalam talian untuk memanipulasi mangsa menghantar wang.

Akta Profesion Undang-Undang 1976

Akta Profesion Undang-Undang 1976 ialah undang-undang yang mengawal selia peguam di Semenanjung Malaysia, termasuk kelakuan mereka.

Penipuan Macau

Penipuan Macau ialah panggilan menyamar sebagai polis atau pegawai kerajaan yang menekan mangsa memindahkan wang ke 'akaun selamat'.

Mahkamah Majistret

Mahkamah Majistret ialah mahkamah bawahan paling rendah di Malaysia, membicarakan tuntutan sivil lebih kecil dan kes jenayah kurang serius.

Injunksi Mareva

Injunksi Mareva ialah perintah mahkamah membekukan aset defendan supaya tidak boleh dipindah atau dibelanjakan sebelum kes diputuskan.

Akaun mule

Akaun mule ialah akaun bank yang digunakan untuk menerima dan memindahkan wang penipuan, sering dibuka oleh orang yang direkrut penjenayah.

Tiada menang tiada bayaran

'Tiada menang tiada bayaran' bermaksud membayar peguam hanya jika kes berjaya, susunan yang umumnya tidak dibenarkan untuk litigasi.

Perintah Norwich Pharmacal

Perintah Norwich Pharmacal memaksa pihak ketiga, seperti bank atau platform, mendedahkan maklumat mengenalpasti penipu yang tidak dikenali.

NSRC 997

NSRC 997 ialah talian kecemasan Malaysia untuk melaporkan penipuan yang baru berlaku, dikendalikan bersama oleh polis, BNM dan bank.

Ombudsman untuk Perkhidmatan Kewangan

Ombudsman untuk Perkhidmatan Kewangan (OFS) menyelesaikan pertikaian layak antara pengguna dan institusi kewangan sebagai alternatif mahkamah.

OTP / TAC

OTP/TAC ialah kod sekali guna untuk mengesahkan transaksi; berkongsi kod ini dengan sesiapa sama seperti menyerahkan kawalan bayaran itu.

Kanun Keseksaan seksyen 415

Seksyen 415 Kanun Keseksaan mentakrifkan penipuan: menipu seseorang supaya menyerahkan harta atau bertindak dengan cara yang menyebabkan kerugian.

Kanun Keseksaan seksyen 420

Seksyen 420 Kanun Keseksaan ialah pertuduhan utama untuk penipuan di Malaysia, meliputi penipuan yang mendorong penyerahan harta secara tidak jujur.

Kanun Keseksaan seksyen 424

Seksyen 424 Kanun Keseksaan meliputi penyembunyian atau pemindahan harta secara tidak jujur, relevan apabila penghutang menyorok aset.

Phishing (pancingan siber)

Phishing ialah e-mel atau mesej penipuan yang menyamar sebagai organisasi dipercayai untuk menipu anda mendedahkan butiran log masuk.

Plaintif

Plaintif ialah orang atau syarikat yang memulakan guaman sivil, menuntut remedi daripada defendan.

Surat kuasa wakil

Surat kuasa wakil ialah dokumen undang-undang membenarkan seseorang bertindak bagi pihak anda, seperti menandatangani dokumen.

Perintah pemeliharaan

Perintah pemeliharaan mewajibkan seseorang atau bank mengekalkan aset atau rekod tertentu supaya tidak hilang sebelum kes didengar.

Hasil jenayah

Hasil jenayah ialah wang atau aset diperoleh melalui aktiviti jenayah, yang boleh dikesan, dirampas atau dibekukan pihak berkuasa.

Kuantum (jumlah tuntutan)

Kuantum ialah istilah undang-undang bagi jumlah wang tepat yang dituntut dalam guaman, dan ia mempengaruhi mahkamah mana yang mendengar kes.

Panggilan balik bank

Panggilan balik bank ialah permintaan bank untuk menarik semula pemindahan sebelum dikeluarkan, hanya berjaya jika dana masih ada.

Penipuan pemulihan wang

Penipuan pemulihan wang menyasarkan mangsa scam sedia ada, menjanjikan wang kembali jika anda bayar yuran dahulu.

Restitusi

Restitusi bermaksud memulangkan wang atau harta tertentu kepada pemiliknya yang sah, dan bukan membayar pampasan berbentuk wang.

Suruhanjaya Sekuriti Malaysia

Suruhanjaya Sekuriti Malaysia mengawal selia pasaran modal dan pelaburan, saluran yang sesuai untuk skim pelaburan tanpa lesen.

Frasa benih

Frasa benih ialah set perkataan yang memberi akses penuh kepada dompet kripto, dan sesiapa yang memilikinya boleh mengambil semuanya.

Mahkamah Sesyen

Mahkamah Sesyen mengendalikan tuntutan sivil bernilai sederhana hingga besar dan kes jenayah lebih serius, di bawah Mahkamah Tinggi.

Penyelesaian (settlement)

Penyelesaian ialah persetujuan antara pihak-pihak untuk menyelesaikan pertikaian tanpa melalui perbicaraan penuh.

Tukar ganti SIM

Tukar ganti SIM berlaku apabila penipu memindahkan nombor telefon anda ke kad SIM mereka, membolehkan mereka memintas panggilan dan kod OTP.

Tuntutan kecil

Prosedur tuntutan kecil ialah proses mahkamah yang dipermudahkan dan berkos rendah untuk tuntutan wang lebih kecil, direka untuk tanpa peguam.

Smishing

Smishing ialah phishing melalui mesej SMS, sering menyamar sebagai bank, syarikat penghantaran, atau agensi kerajaan dengan pautan berbahaya.

Akuan berkanun

Akuan berkanun ialah kenyataan bertulis fakta yang anda tandatangan di hadapan pegawai diberi kuasa, diisytiharkan benar di sisi undang-undang.

Perintah hutang pihak ketiga

Perintah hutang pihak ketiga mengalihkan wang terhutang pihak ketiga kepada defendan, seperti baki bank, untuk bayar hutang penghakiman.

Tort penipuan

Tort penipuan ialah kesalahan sivil apabila seseorang sedar membuat kenyataan palsu, dengan niat anda bergantung padanya, menyebabkan kerugian.

Perintah pengesanan

Perintah pengesanan ialah proses mahkamah untuk mengesan wang penipuan melalui akaun bank, mengenal pasti ke mana ia pergi selepas dipindah.

Pengkayaan tidak adil

Pengkayaan tidak adil membolehkan anda menuntut semula wang yang diterima seseorang atas kos anda tanpa justifikasi undang-undang.

Vishing

Vishing ialah panggilan telefon penipuan menyamar sebagai bank, pegawai polis, atau pegawai rasmi, menekan anda mendedahkan butiran.

Writ sitaan dan jualan

Writ sitaan dan jualan membenarkan pegawai mahkamah merampas dan menjual harta penghutang untuk melangsaikan penghakiman mahkamah.

YBGK

YBGK ialah Yayasan Bantuan Guaman Kebangsaan Malaysia, badan yang menyediakan bantuan guaman kepada mereka yang layak dan tidak mampu.

Jika anda tidak pasti keadaan anda tergolong di mana, hantar mesej ringkas dan kami bantu anda cari langkah seterusnya.

Dapatkan bantuan di WhatsApp

Dapatkan bantuan di WhatsApp