Anti pengubahan wang haram (AML)
Dikemas kini 2026-09-29
Anti pengubahan wang haram (AML) merujuk kepada set undang-undang, peraturan, dan proses bank yang lebih luas direka untuk menghalang wang yang diperoleh secara haram, termasuk hasil penipuan, daripada dipindah, dilapis melalui akaun, atau dijadikan kelihatan sah. Di Malaysia rangka kerja ini terutamanya di bawah AMLA 2001.
Bila ia penting
Semakan AML sebahagian sebab bank memantau corak transaksi luar biasa, yang kadangkala boleh menanda akaun mule sebelum mangsa membuat laporan. Jika bank anda bertanya soalan tambahan tentang sesuatu transaksi, selalunya ini sistem ini berfungsi, bukan tanda ada masalah dengan akaun anda sendiri.
Baca seterusnya
Scam APK: apa yang perlu dibuat segera
Jika anda pasang aplikasi daripada pautan dan telefon atau akaun bank kini nampak tidak kena, ini langkah segera yang boleh membantu.
Baca iniPenipuan e-mel perniagaan: apa boleh dibuat
Jika e-mel pembekal atau pengarah minta bayaran ke akaun bank yang ditukar, ini cara penipuan ini berlaku dan langkah terpantas untuk bertindak.
Baca iniScam kripto: apa boleh dibuat
Jika pertukaran atau dompet kripto sekat pengeluaran anda selepas berkenalan melalui aplikasi sembang, ini cara mengesan apa berlaku dan langkah seterusnya.
Baca iniApa perlu dibuat sebaik kena scam
Jika wang baru keluar akibat scam, ini susunan tindakan pertama: berhenti bayar, hubungi bank, hubungi 997, dan buat laporan.
Baca ini