Kenali Pelanggan Anda (KYC)
Dikemas kini 2026-09-29
Kenali Pelanggan Anda (KYC) ialah proses yang digunakan bank dan institusi kewangan untuk mengesahkan siapa sebenarnya pelanggan mereka, biasanya melalui dokumen identiti dan semakan alamat, sebelum atau semasa pembukaan akaun. Ia wujud untuk menyukarkan seseorang membuka akaun menggunakan identiti palsu atau curi.
Bila ia penting
KYC sebahagian sebab penjenayah bergantung kepada akaun mule yang dibuka menggunakan identiti sebenar orang lain, sama ada dicuri atau dipinjam dengan bayaran, berbanding butiran palsu yang akan gagal pengesahan. Jika anda syak dokumen identiti anda sendiri digunakan tanpa pengetahuan anda untuk membuka akaun, laporkan ini kepada bank dan polis sebagai isu tersendiri.
Baca seterusnya
Scam APK: apa yang perlu dibuat segera
Jika anda pasang aplikasi daripada pautan dan telefon atau akaun bank kini nampak tidak kena, ini langkah segera yang boleh membantu.
Baca iniPenipuan e-mel perniagaan: apa boleh dibuat
Jika e-mel pembekal atau pengarah minta bayaran ke akaun bank yang ditukar, ini cara penipuan ini berlaku dan langkah terpantas untuk bertindak.
Baca iniScam kripto: apa boleh dibuat
Jika pertukaran atau dompet kripto sekat pengeluaran anda selepas berkenalan melalui aplikasi sembang, ini cara mengesan apa berlaku dan langkah seterusnya.
Baca iniApa perlu dibuat sebaik kena scam
Jika wang baru keluar akibat scam, ini susunan tindakan pertama: berhenti bayar, hubungi bank, hubungi 997, dan buat laporan.
Baca ini