反洗钱(AML)

反洗钱(AML)泛指一整套法律、规则与银行流程,目的是防止非法所得资金(包括诈骗款项)被转移、经多层账户处理,或被伪装成合法资金。在大马,这套框架主要依据反洗钱法令(AMLA)。

什么时候最有用

正是因为AML审查,银行才会监测异常交易模式,有时甚至能在受害者举报之前就标记出骡子账户。若银行就某笔交易向你追问细节,通常只是这套机制在运作,并不代表你自己的账户有问题。