商业电邮诈骗：您能做什么

商业电邮诈骗是什么样子

一封邮件看起来和供应商、总监,或您自己财务团队发来的一模一样。发件人名字和签名都对得上,要求听起来也很平常:一张发票、一笔紧急付款,或是更改银行账户。

背后其实是骗子复制了真实的邮件往来,或是直接接管了一个真实的邮箱。他们会研究您公司平常的沟通方式,再挑一个正在进行的真实交易时机发出消息。

这类邮件通常会加上一点压力,比如说付款已经逾期、交易即将告吹,或是总监正在出差无法接电话。

为什么更改后的银行账户会被相信

这类要求单独看起来往往并不奇怪,因为里面提到的发票号码、金额,或项目都是真的,那是骗子从被入侵的邮箱里读到的。

时间紧迫的员工很容易漏掉那一个能识破骗局的动作,就是用已知的号码给供应商打电话确认。一个域名和真实域名几乎一样,只差一个字母,在繁忙的收件箱里很容易被忽略。

等到有人对这笔付款提出疑问时,钱早已转出,并经过收款账户流走。

被转走的付款还能追回吗

追回的可能性几乎完全取决于行动的速度。如果您在几小时内发现,银行也许还能在账户被清空前完成止付或冻结收款账户。

一天甚至更久之后,资金通常已经很快被转移,追踪就会困难得多。针对骗子提起民事诉讼对金额较大的案件仍然值得考虑,即使止付已经失败。

没有人能保证钱一定能拿回来。最重要的是立刻行动,而不是等把每个细节都确认清楚才开始。

应该先做什么

一旦怀疑付款出了问题,立刻联系银行,请他们尝试止付,同时您继续收集相关细节。可以先了解银行止付如何运作。

通过骗局发生后第一时间该做的事展开报案,如果转账是最近发生的,也应致电国家反诈骗应对中心997。接着提交警方报案,让商业罪案调查部(CCID)可以立案调查。

保留原始邮件及完整的邮件头信息、发票,以及所有关于账户更改的聊天记录。这些都是银行或调查人员最先会要的证据。

律师什么时候能帮上忙

一旦紧急报案的步骤都完成,而且金额大到值得考虑民事诉讼或冻结令,律师的帮助就很实际。如果公司之后需要向保险公司或审计师证明已尽力核实,律师也能提供协助。

先做一次初步评估,能让您坦诚了解追查收款账户是否值得花这笔费用。您不需要在咨询前就把所有文件都准备齐全。