发票改汇诈骗：您能做什么

发票改汇诈骗是什么样子

一个您经常合作的供应商发来一张看起来很正常的发票,只是银行账户变了。邮件里可能把这次变更解释成新分行、审计,或系统升级。

背后其实是有人入侵了供应商的邮箱,或者注册了一个和真域名几乎一样的域名。他们等真正的发票快到期时,先发出自己那一份。

因为供应商关系是真的,金额也和您预期要付的一致,这类要求单独看往往不会引起怀疑。

为什么新发票看起来是真的

发票号码、标志和格式通常和之前的完全一样,因为骗子是从以往的往来邮件里复制过来的。只有银行账户那一行变了。

在赶着按时付款的压力下,财务人员可能把这张发票和其他日常发票一起处理掉。相比整张发票上的其他内容,这处变更很小,很容易被忽略。

等到供应商问起为什么还没收到款项时,钱早已经进了错误的账户。

用假发票付出去的钱还能追回吗

追回的可能性在第一天内最大,也就是收款账户被清空之前。一旦怀疑发票是假的,立刻联系银行询问止付或冻结账户的可能。

如果已经过了几天,追踪就会困难得多,视涉及金额而定,对骗子提起民事诉讼可能是仅剩的途径。结果无法提前保证。

一旦核实了供应商的真实账户,记得另外单独付款给他们,这样原本的合作关系和交易也不会跟着受影响。

一个能识破骗局的核实动作

用您已经有的号码致电供应商,可以是旧发票上的,也可以是您自己记录里的号码,不要用新邮件里留下的号码。请对方口头确认这次账户变更。

正规供应商不会介意这通电话,大多数还会预期您这么做。如果供应商抗拒以这种方式被核实,在能通过其他渠道联系到他们之前,把这个请求当作未经确认处理。

应该先做什么

通过骗局发生后该做的事展开报案,避免遗漏任何步骤,如果转账是最近发生的,也应致电国家反诈骗应对中心997。可以先了解银行止付如何运作的时间安排。

提交警方报案,附上假发票、邮件头信息,以及付款记录。这能让商业罪案调查部(CCID)获得追踪收款账户所需的细节。