认识你的客户(KYC)

认识你的客户(KYC)是银行与金融机构用来核实客户真实身份的程序,通常在开户前后要求提供身份证件与地址证明。它的目的是让人更难以虚假或盗用的身份开立账户。

什么时候最有用

正因为有KYC,骗子才更依赖使用他人真实身份(无论是盗用还是付费借用)开立的骡子账户,而非无法通过验证的假资料。若你怀疑自己的身份证件在不知情下被用来开户,应把这视为单独事件向银行与警方举报。