钱汇入了诈骗人头账户

什么是人头账户

人头账户是用来接收诈骗所得并迅速转移的银行账户,资金常常会被转到其他账户,或换成加密货币。账户持有人可能是收钱出借账户,也可能是自己被骗交出了银行资料。

资金一旦进入人头账户,通常不会停留太久,这也是为什么这里的速度比几乎其他任何步骤都更关键。

查询你付款的账户

你可以使用警方设立的公开数据库Semak Mule,查询涉及的账户或电话号码是否曾被举报。查到记录能证实你的怀疑,但即使没有查到,也应该立即举报。

这项查询只需要几分钟,值得与其他举报一起进行,而不是取代举报。

趁还有机会时采取行动

一旦怀疑这一点,应立即联系银行,银行撤回转账的运作方式说明了在资金可能还留在账户中时,银行能尝试采取的措施。如果转账发生不久,也应拨打全国诈骗应对中心热线997举报。

如果收款账户仍留有资金,视涉及金额而定,通过民事途径冻结资金也可能值得讨论。

举报以协助更大范围的调查

向商业罪案调查部提交警方报案,附上账户号码、银行名称,以及Semak Mule查询到的任何记录。你的举报也有助于把这个账户与其他受害者联系起来,支持更大范围的调查。

接下来该做什么

按顺序保存好每一份转账记录和截图,这些能同时支持银行处理和警方报案。我们的应对指南列出了诈骗发生后几个小时内更完整的步骤顺序。