不当得利:另一条追讨途径

什么是不当得利

不当得利索偿的意思是,有人持有您的钱却没有正当理由保留,即使您无法证明对方直接向您说过谎。这类索偿要求法院命令归还资金,理由是继续持有并不公平,而不是因为有人作出了不实陈述。

这一点在对方从未直接跟您接触时尤其重要。跑分账户的持有人只是负责接收和转出资金,很可能从头到尾都没有跟您说过一句话,可以参考知情收受与跑分账户的关系了解更多。

这类索偿看的是利益落在谁手上,而不只是当初说了什么来说服您。

为什么欺诈难以证明时这条路仍然可行

欺诈索偿需要证明对方明知作出不实陈述,这一点对只是持有账户的人来说很难证明。不当得利索偿绕开了这个难题,把重点放在资金本身,以及谁最终获益。

这两种索偿不是互相排斥的选项。律师往往会同时考虑两者,针对链条中的每一名被告,选用最适合的依据,详见欺诈索偿的说明。

追查如何沿着资金前进

追查是指跟随资金从您的账户流向其他账户的过程,即使资金中途换了形式。这一点很重要,因为索偿需要说明资金,或其价值,目前落在谁的手上。

对于加密货币而言,这可能意味着追踪钱包经过多次转账,金额若涉及虚拟资产,也可以留意跨境追讨的现实情况这篇说明。对于银行转账而言,通常就是银行记录显示资金经过的每一个账户。

追查的路径越清楚,主张特定的人或账户因您的损失而获益的说法就越站得住脚。

这类索偿要成立需要什么

您需要证明自己一方有损失,对方一方有相应的获益,而且从获益的方式来看,让对方保留这笔钱并不公平。银行月结单,转账记录,以及您掌握的任何账户细节,都是这类索偿的基础。

在完整的索偿有结果之前,冻结令与第三方的关系也有助于先保住账户内的资金,避免资金再次转移。

接下来该怎么做

整理好每一份能显示您的钱离开账户后去了哪里的记录,包括任何与收款账户有关的姓名或号码。这些正是追查工作的基础。

接下来,起诉是否值得要看您的具体金额和证据而定,先谈一次可以帮助您理清方向。