知情收受与跑分账户的责任

什么是知情收受

知情收受是一项法律标准,用来判断没有直接和您接触过,却收到您的钱的人,是否需要为此负责。这适用于资金在到达诈骗主谋之前,先经过某个账户的情况。

这项标准要问的是,账户持有人是否知情,或者按常理本应知情,这笔钱与诈骗有关。这不要求对方参与策划诈骗本身。

当主要骗子无法确认身份或联系不上,但收款账户却能追查到时,这往往是比较实际可行的方向。

为什么不是每个跑分账户持有人都一样对待

有些账户持有人明知故意出租或出售自己银行账户的使用权来换取报酬,清楚知道这会用来转移诈骗所得。另一些人是自己先被骗,才交出账户资料,有时甚至以为自己是在帮忙处理一笔正当的交易。

这个分别会影响索偿的构建方式,以及还有谁可能同样需要负责。视证据而定,欺诈索偿的基础可以同时指向不止一名被告。

哪些证据有助于显示账户持有人本应知情

异常的交易模式,使用账户所收取的费用,或者与资金实际流向对不上的说法,都可能指向对方知情。银行记录如果显示资金很快就被提走或转出,也有助于拼出这个画面。

报案也可以确认这个账户是否已经在其他案件中被举报过,这有助于加强对方知情或明显疏忽的说法。

这与其他索偿方式如何配合

知情收受往往会和不当得利一起使用,因为两者看的都是诈骗资金的接收端,而不是向您说谎的那个人。律师通常会根据账户持有人的角色,判断哪一种适用,或者两者一并使用。

这些索偿方式合起来,能扩大在幕后主谋始终隐身的情况下,实际可以追讨的对象范围。

接下来该怎么做

保留一切与收款账户有关的资料:账户号码,任何附带的姓名,以及银行的转账确认记录。这些正是知情收受索偿的基础。

接下来,追讨是否值得要看您的具体金额而定,这是下一个值得理清的问题。