发票改汇诈骗：追回款项

用假发票付出去的钱还能追回吗

追回的可能性在第一天内最大,也就是收款账户被清空之前。发票改汇诈骗通常会留下清楚的书面痕迹,因为那张假发票本身就成了证据的一部分。

一怀疑发票是假的,就立刻联系银行,询问能否止付,或冻结收款账户。谁都无法事先确保结果,但速度能提高追回的机会。

这是商业电邮诈骗的一种变体,只是这次带来诈骗的是被更改的账户信息,而不是被冒充的发件人。

尝试银行止付

一发现异常,就马上致电银行,提供转账日期、金额,以及收款账户信息。明确询问止付的安排,因为这个时间窗口收窄得很快。

这一步应该和核实供应商同时进行,而不是先后进行。两件事完全可以在同一天完成。

如果转账是刚发生不久的,也请一并拨打国家反诈骗应对中心997热线。

核实真正的供应商

用您手上已有的号码联系供应商,可以是旧发票上的,也可以是您自己记录里的,绝不要用新邮件里留下的号码。请对方口头确认这次账户变更。

这通电话也能顺便弄清楚,真正的供应商是不是已经收到款项,或者款项仍然未付。一旦确认了对方真实的账户,请单独另外付款给他们,避免连原本的合作关系也一并受损。

如果供应商抗拒以这种方式核实,应该多留一个心眼。

报案并保留证据

提交警方报案,附上假发票、邮件头信息,以及付款记录。这样商业罪案调查部(CCID)才有足够的细节去追查收款账户。

保留真正供应商的原始发票作对比,因为两者的差别往往就集中在被改动的那一行账户信息上。记下假发票送达和付款汇出的准确时间,这条时间线能帮调查更快推进。

民事索赔的考量与接下来该怎么做

对公司而言金额较大时,一旦收款账户查明,针对骗子提起民事诉讼就值得考虑。判断提起法律行动是否值得能帮您权衡这一点和预期成本。

受骗后的法律协助说明了银行和警方报案都提交之后,律师还能提供什么帮助。先止付,再核实供应商,然后报案,能当天完成就当天完成。