朋友介绍的交易应用出问题了

朋友介绍时,感觉为何不一样

由信任的人介绍,会改变您判断风险的方式。您会跳过平时可能会问的问题,因为这个推荐本身就像是一种证明。

正是这种捷径,让朋友介绍朋友的招揽方式,对投资骗局特别有效。这类应用程序背后的平台,往往和陌生人在网上推广的那些一模一样,只是这次通过一扇更温暖的门进来。

意识到这一点,不代表您的朋友是故意欺骗您。这只是说明,这个应用程序值得您用对待陌生人推荐时同样的审慎态度。

这个应用程序或”经纪商”实际如何运作

这类应用程序通常会显示余额不断上涨,先允许一笔小额提款来建立信心,接着每次都以新的条件拖慢或阻挡较大金额的提款。这个条件可能是手续费、税款,或账户升级。

您的朋友自己可能也拿到过一笔早期提款,这也是他们信任到愿意跟您分享的部分原因。那一次成功,并不能证明平台在处理较大金额时也是安全的。

应该单独查证这个平台是否持有证券监督委员会的牌照,该机构监管在马来西亚运作的投资平台,而不是只看它是怎么被介绍给您的。

和介绍您的朋友谈一谈

平静、以事实为基础的对话,比指责更有效。可以问问他们知道什么、自己是否成功提过款,以及是否曾被要求再付款。

他们的回答能帮您了解他们是否也被骗了,而您不必马上就下定论。这次对话对日后的证据也很重要,因为它可能有助厘清招揽的经过。

把他们告诉您的内容记录下来,连同您自己的截图和转账收据一起保存。

现在该怎么做

停止再转出任何资金,不管对方给出什么理由。在事情有变化或消失之前,保存好每一条讯息、这个应用程序本身,以及您的交易记录。

如果付款是通过银行转账或DuitNow进行的,应立即联系您的银行,因为银行召回的运作方式很大程度取决于行动是否够快。向警方报案,并针对最近的转账拨打国家诈骗应对中心997。

接下来该怎么做

了解资金流向之后,先做一次初步评估,能厘清追踪并冻结资金在您的情况下是否可行。即使金额不大,这条路也值得了解,因为成本和结果会因情况而异。

您不必同时处理和朋友的关系,以及追讨资金的流程。先通过正式渠道报案,能让您对接下来的步骤看得更清楚。