供应商银行账户变更诈骗

这类电邮通常怎么写

一封看似来自常用供应商的电邮声称他们的银行账户已经更改,要求你把下一张发票或未结清的款项汇入新账户。

电邮地址常常是真实地址的仿冒版本,有时只差一个字母。有些情况下,供应商的真实电邮账户被入侵,信息确实来自他们的真实地址。

新账户资料通常以PDF附件形式提供,或直接写在电邮内容中,排版刻意做得像官方文件。

为什么这个时间点特别容易得逞

这类电邮往往挑在真实发票即将到期的时候发出,让请求自然融入公司平常的付款流程。处理大量发票的职员可能不会留意账户名称的细微变化。

信息通常会给出一个听起来合理的理由,例如换了新银行或正在进行内部审计,让人放下戒心。

如果款项已经汇出

立即联系银行,询问能否追回或暂停这笔汇款,可参考银行追回机制的运作方式了解流程和限制。同时用已知的号码联系真正的供应商,让他们知道款项其实还没到账。

向警方报案,并提交给商业罪案调查部。保留诈骗电邮、发票、付款确认单,以及与供应商的所有往来记录。

这是发票诈骗常见的一种形式,了解这个模式有助于团队更快发现类似的重复企图。

如何安全核实银行账户变更

在用公司原有号码致电核实之前,应把任何银行账户变更都当作未经证实,不要用电邮里提供的号码。要求接听的是你熟悉的职员,而不是随便一个人。

条件允许的话,要求由另一名职员在发票付款前,再次核对供应商付款账户的任何变更。单是这一步就能挡下大部分这类骗局。

接下来该怎么做

先通过官方渠道报案,有记录的报案能支持后续的银行申诉或其他索赔。按事情发生的顺序,保留与这笔付款相关的所有文件。

如果金额较大,评估提起法律行动是否值得可以在公司投入更多资源之前,厘清实际可行的下一步。