商业电邮诈骗：追回款项

被转走的付款还能追回吗

一旦商业电邮诈骗导致一笔电汇被转出,能不能追回几乎完全取决于行动速度。如果您在几小时内发现,银行也许还能尝试止付,或冻结收款账户。

一天甚至更久之后,资金通常已经很快被转移,追查就困难得多。没有人能事先承诺结果,但立刻行动能让公司处于更有利的位置。

现在最重要的是速度,而不是先把每个细节都弄清楚。行动快的公司,后续处理往往也更顺利。

立刻尝试银行止付

一怀疑出现诈骗,就马上联系银行,请他们尝试止付,同时您的团队并行收集细节。把转账时间、金额,以及收款账户信息(如果有的话)都提供给银行。

在内部讨论清楚邮件是怎么被相信之前,就要先做这一步。银行能采取行动的空间,会随着每一小时的流逝而缩小。

直接问银行,他们需要什么信息才能最快处理您的案子。

报案并保留证据链

向警方报案,包括商业罪案调查部(CCID),让收款账户能被调查。即使止付尝试已经失败,也应该这样做。

保留原始邮件及完整的邮件头信息、所涉及的发票或付款指示,以及任何关于账户更改的聊天记录。这些是调查人员或律师日后最先会要的证据。

如果转账是刚发生不久的,也请拨打国家反诈骗应对中心997热线。

下一笔付款前的内部检讨

在紧急步骤展开的同时,检讨一下这份诈骗请求为什么被相信,是漏掉了回拨核实的步骤,还是没发现一个相似的域名。这一步和报案分开进行,通常安排在报案之后。

日后收紧银行账户变更的核实方式,能降低重演的机会,不过这项工作可以等紧急步骤完成后再做。

民事索赔的选择与接下来该怎么做

一旦收款账户查明,针对骗子提起民事诉讼可能值得考虑,尤其是涉及金额较大的情况。判断提起法律行动是否值得能帮您比较预期成本和实际损失。

受骗后的法律协助说明了在银行和警方报案都已提交之后,律师还能提供什么帮助。先止付,再报案,然后保留一切,顺序很重要。