Langkah Pertama Untuk Perniagaan Yang Ditipu

Bertindak ke atas pemindahan dahulu daripada apa-apa lain

Hubungi bank anda serta-merta untuk menanda bayaran dan bertanya tentang panggilan balik, dan baca cara panggilan balik bank berfungsi untuk memahami apa yang mungkin dan betapa pantas ia perlu dilakukan. Jika pemindahan baru-baru ini dibuat, hubungi juga Pusat Gerakan Respons Penipuan Kebangsaan di talian 997.

Hadkan sebarang akaun berkaitan, kad, atau akses perbankan dalam talian yang mungkin terdedah, supaya laluan sama tidak boleh digunakan lagi semasa anda menangani perkara ini.

Jika syarikat anda menggunakan lebih daripada satu bank atau akaun, semak sama ada ia berkongsi log masuk, rantaian kelulusan, atau penandatangan yang sama. Arahan yang terjejas kadangkala boleh menjejaskan lebih daripada satu akaun pada satu masa.

Maklumkan orang yang betul dalam syarikat

Maklumkan sesiapa yang mengawal akses perbankan dan mana-mana pengarah yang perlu meluluskan langkah seterusnya, supaya syarikat boleh bertindak bersama dan bukan berselerak. Jika penipuan datang melalui e-mel atau invois palsu, ini selalunya satu bentuk penipuan e-mel perniagaan.

Elakkan menyalahkan sesiapa di dalam syarikat sebelum fakta jelas. Kakitangan yang bertindak atas arahan yang meyakinkan perlu terlibat dalam membetulkannya, bukan disisihkan.

Pertimbangkan untuk memaklumkan juruaudit atau akauntan syarikat anda juga, kerana bayaran itu perlu direkodkan dengan tepat dalam rekod kewangan anda tanpa mengira bagaimana kes ini akhirnya diselesaikan.

Kumpulkan rekod semasa ia masih segar

Kumpulkan e-mel atau mesej yang membawa kepada bayaran itu, invois atau arahan yang digunakan, pengesahan pemindahan, dan sebarang surat-menyurat berkaitan. Simpan semua ini di satu tempat sebelum ingatan atau peti masuk disusun semula.

Jika sistem anda mungkin terjejas, catatkan akaun dan peranti yang terlibat supaya ini boleh disemak berasingan daripada bayaran itu sendiri.

Catatkan kakitangan mana yang memproses bayaran itu dan langkah kelulusan yang diikuti pada masa itu, bukan untuk menyalahkan, tetapi untuk memahami dengan tepat di mana semakan biasa dilangkau.

Membuat laporan melalui saluran rasmi

Buat laporan polis kepada Jabatan Siasatan Jenayah Komersial, dan simpan nombor laporan untuk bank anda dan sebarang pertikaian kelak. Laporan berdokumen selalunya diperlukan sebelum bank atau penanggung insurans meneruskan tuntutan.

Jika syarikat anda mempunyai insurans penipuan siber atau jenayah, maklumkan penanggung insurans anda awal-awal, kerana kebanyakan polisi mempunyai tarikh akhir pelaporan yang boleh menjejaskan sama ada tuntutan diterima.

Langkah seterusnya

Sebaik langkah segera selesai, semak semula bagaimana bayaran itu diluluskan supaya arahan serupa dapat dikesan pada masa akan datang. Pertimbangkan sama ada kaedah bayaran atau proses kelulusan yang sama digunakan di tempat lain dalam perniagaan, kerana penipuan yang berjaya sekali selalunya dicuba semula melalui laluan yang serupa.

Jika jumlahnya besar, pandangan jujur tentang sama ada tindakan undang-undang berbaloi boleh membantu syarikat memutuskan apa yang realistik.