Ketatkan Kawalan Pembayaran Selepas Penipuan

Hentikan bayaran dahulu, soal kemudian

Jika perniagaan anda baru mengesan penipuan, sama ada invois palsu atau emel yang telah digodam, langkah pertama ialah hentikan sebarang bayaran lanjut. Bekukan mana-mana pindahan yang masih belum selesai berkaitan arahan yang mencurigakan.

Hubungi talian penipuan bank anda terus, menggunakan nombor yang sudah ada dalam rekod, bukan nombor daripada emel yang mencurigakan itu. Tanya sama ada bayaran boleh ditarik balik atau ditahan, dan dapatkan nombor rujukan panggilan itu.

Kenakan kelulusan berganda untuk perubahan akaun bank

Seorang staf sahaja tidak sepatutnya boleh menukar butiran akaun bank pembekal dan melepaskan bayaran pada hari yang sama. Wajibkan seorang lagi staf menyemak dan meluluskan sebarang perubahan butiran bayaran.

Kawalan tunggal ini menghalang kebanyakan penipuan jenis ini sebelum wang keluar dari akaun. Ia murah untuk dilaksanakan dan boleh diguna pakai mulai hari ini.

Dokumenkan siapa meluluskan apa, dan pastikan kelulusan itu direkod, bukan hanya diluluskan secara lisan. Rekod ini berguna jika bank atau peguam perlu menyemak apa yang berlaku kemudian.

Sahkan melalui panggilan telefon, bukan emel

Apabila pembekal atau pengarah meminta perubahan butiran bank atau kelulusan bayaran segera, hubungi mereka semula menggunakan nombor yang sudah anda ada, bukan nombor dalam mesej itu. Penipu sering menyertakan nombor “betul” yang baharu dalam emel yang sama.

Semakan panggilan balik ini hanya mengambil masa beberapa minit tetapi dapat mengesan kebanyakan arahan palsu. Anggap sebarang permintaan yang menekan anda untuk langkau langkah ini sebagai tanda amaran tersendiri.

Perlahankan akaun pembekal baharu atau yang berubah

Kenakan tempoh tahan yang ringkas, walaupun sehari dua, ke atas bayaran kepada akaun pembekal baharu atau pembekal yang baru menukar butiran bank. Gunakan masa itu untuk sahkan perubahan itu melalui saluran kedua.

Desakan adalah alat utama penipu. Pembekal sebenar akan terima kelewatan ringkas semasa anda mengesahkan butiran itu benar.

Semak siapa boleh gerakkan wang dan caranya

Hadkan staf yang boleh memulakan atau meluluskan pindahan wang, dan semak senarai ini secara berkala apabila staf keluar masuk syarikat. Semak juga keselamatan emel dan domain syarikat anda, kerana banyak penipuan sebegini bermula daripada akaun emel yang digodam atau menyerupai akaun sebenar.

Apa yang perlu dibuat seterusnya

Buat laporan polis dan, jika pindahan itu baru berlaku, hubungi Pusat Tindak Balas Scam Kebangsaan (NSRC) di talian 997 secepat mungkin. Baca lanjut tentang penipuan emel perniagaan dan bagaimana akaun penerima kadangkala boleh dikesan.

Simpan setiap emel, invois, dan pengesahan bank berkaitan kejadian ini. Jika kerugian itu besar, penilaian awal daripada peguam boleh bantu anda lihat sama ada surat rasmi atau tindakan mahkamah berbaloi.

Anda boleh baca lanjut di bawah bantuan undang-undang pemulihan scam, atau terokai laluan pemulihan lain yang tersedia. Anda tidak perlu membuat komitmen sebelum bertanya soalan.